О курсе
Учебная дисциплина «Банковское дело» представлена как отдельный курс в направлении «Экономика и финансы». Прежде чем записаться, ознакомьтесь с содержанием и уточните условия обучения.
Тематический план
1. Банки и иные кредитные организации: основополагающие характеристики
2. Банковская система: структура, функции, качество
- Элементы и уровни банковской системы
- Банковская деятельность, место и роль банков в экономике
- Качество банковской системы и основная задача его повышения
3. Центральные банки: возникновение, развитие, роль в экономике и банковской системе
- Происхождение центральных банков
- Основные цели (функции) и задачи деятельности центрального банка
- Основные инструменты денежной и кредитной политики центральных банков
- О независимом статусе центрального банка
4. Банк России, его компетенция и структура. Органы и учреждения Банка России и их полномочия
- Основные вехи развития Государственного банка
- Полномочия Банка России
- Ответственность Банка России
- Об участии ЦБ в разработке денежной и кредитной политики государства
- Структуры Банка России
- Органы управления ЦБ РФ и их полномочия
- Нормативные акты и иные документы Банка России
- О территориальных учреждениях ЦБ РФ
5. Управление коммерческой организацией: основные понятия
- Организации коммерческие и некоммерческие
- Основные понятия управления
6. Банковская деятельность: субъекты и уровни управления
7. Некоторые правовые основы деятельности банка в России
- Российское банковское право
- Договорные основания деятельности банков
- Банковская тайна и ее охрана
8. Банковские ресурсы: понятие и структура
9. Уставный капитал банка
10. Полный (собственный) капитал банка
- Общее понятие
- Фонды банка
- Собственный капитал банка, используемый при расчете обязательных нормативов
11. Пассивные операции банка
- Пассивные операции банка: общее понятие и виды
- Вклады и депозиты
- О механизмах предотвращения панического изъятия вкладов из банков и о системе гарантирования (страхования) вкладов в России
12. Другие способы привлечения денег банками
- Привлечение средств с помощью векселей
- Привлечение средств с помощью облигаций
- Иные способы привлечения средств
13. Активные операции банка
- Активные операции банка: общее понятие и виды
- Качество активов банка и способы его оценки
- Ликвидность банка и ее регулирование
14. Риски банковской деятельности: понятие, классификация, методы расчета, управление
- К понятиям финансовых рисков и их факторов
- Классификация банковских рисков и методы их расчета
- Способы избежания рисков и (или) минимизации их последствий
- Нормативное регулирование уровня рисков банков
- О резервном фонде банка
15. Доходы и расходы банка и их регулирование
16. Прибыль банка: формирование и использование
17. Эффективность работы банка и ее показатели
18. Надзор и регулирование деятельности отдельного банка: исходные положения
- Правовая база
- О ключевых терминах и их содержании
19. Обязательные нормативы банковской деятельности
- Нормативно-правовая база установления и применения обязательных нормативов
- Обязательные нормативы: содержание и тенденции изменения
- Другие нормативы, их смысл и конкретные значения
20. Государственный надзор за банками и его организация
- Базельские стандарты надзора за банками и их реализация в России
- Надзор за банками: принципы, технологии, проблемы
- О качественном и неформальном надзоре и его содержании
21. Внешнее регулирование деятельности отдельного банка
- Предупредительные меры воздействия
- Принудительные меры воздействия
22. Банковские расчеты и платежи: исходные понятия
23. Виды платежных операций банков
24. Платежная система и ее структура в современной России
- О роли и составе платежной системы
- Модели платежных систем
- Роль центрального банка в платежной системе
- Структура платежной системы России
25. Платежи наличными. Операции с наличностью
- Прием наличных денег от клиентов
- Выдача клиентам наличных денег
26. Банковские счета
- Банковские счета: понятие и открытие
- Виды и назначение банковских счетов
- Договор банковского счета
- Основные операции по счету
27. Технологии безналичного расчетно-платежного обслуживания клиентов
- Инструменты безналичных платежей и правила их применения
- Безакцептное и бесспорное списание средств со счета клиента
- О межбанковских расчетах и платежах
28. Банковский кредит: основные понятия
- К понятию банковского кредита
- Кредит как продукт деятельности банка
- Состав кредитных операций и их содержание
- Виды банковских кредитов
- О принципах кредитования
29. Банковское кредитование: основные нормативные требования
30. Основы технологии выдачи кредита
- Рассмотрение кредитной заявки, разрешение, выдача и сопровождение кредита
- Работа с проблемными кредитами
- Кредитная документация
- Документы, подтверждающие обеспечение кредита
- Финансовые риски, связанные с кредитными операциями банка
31. Оценка финансовой состоятельности и кредитоспособности различных категорий заемщиков
- Исходные положения и проблемы
- Технологии оценки финансовой состоятельности и кредитоспособности заемщика — юридического лица
- Подходы к оценке готовности клиента вернуть кредит
32. Инфраструктурные организации банковской сферы и их роль в обеспечении кредитной работы банков
- Предварительные замечания
- Кредитные бюро
- Коллекторские фирмы
33. Цена банковского кредита
- Банковский процент: общие положения
- Расчет цены кредита
- Начисление и получение процентов
34. Качество кредитной работы коммерческого банка
35. Виды деятельности банка с ценными бумагами
- Ценные бумаги
- Рынок ценных бумаг
- Правовая база
- Виды профессиональной деятельности на РЦБ
- Банк как участник РЦБ
36. Выпуск банком собственных ценных бумаг
- Эмиссия и размещение банками акций
- Эмиссия банковских сертификатов
37. Современный российский рынок ценных бумаг
- Вводные замечания
- Российский РЦБ сегодня
- Участники рынка государственных ценных бумаг
- Операции для инвесторов и условия их проведения
38. Валютные операции банка: базовые понятия
- Валюта и валютный рынок
- Законодательная и нормативная база
- Валютное регулирование и валютный контроль
39. Банк России как организатор валютного рынка
40. Основные валютные операции российских банков
- Условия проведения валютных операций
- Валютообменные операции банков
41. Дополнительные операции (услуги) банков: понятие, значение для клиентов
42. Общая классификация дополнительных операций
43. О нормативно-правовом регулировании проведения банками в России дополнительных операций и услуг: общее состояние
44. Договорное обеспечение деятельности банков на рынках дополнительных услуг
- Основные требования к договорам банка
- Договоры, относящиеся к дополнительным операциям (сделкам) банков
45. Лизинговые операции банков
- Лизинговые отношения: экономическая природа, объекты и участники, их интересы
- Нормативно-правовая база проведения банками операций лизинга
- Варианты участия банка в лизинговых отношениях
- Этапы лизинговой операции и их основное содержание. Лизинговые платежи
- Организационное обеспечение проведения банком лизинговых операций
46. Факторинговые и форфейтинговые операции банков
- Торгово-комиссионные операции банков и их разновидности
- Нормативно-правовая база проведения банками факторинговых и форфейтинговых операций
- Факторинг: сущность, виды, технологии проведения операции
- Форфейтинг: сущность и схемы проведения операции
47. Операции банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями
- Виды операций банков с драгоценными металлами и драгоценными камнями
- Нормативно-правовая база деятельности банков на рынке драгоценных металлов и драгоценных камней
- Технологии проведения сделок с драгоценными металлами
48. Банковские гарантии
- Банковская гарантия: природа, содержание, виды
- Нормативно-правовая база банковской гарантии
- Из практики применения банковских гарантий для клиентов
49. Консультационные и информационные услуги банков
- Предварительные замечания
- Консультационные услуги банков общего характера
- Консультационные услуги банков специального характера
- Организационное и информационное обеспечение консультационной деятельности банка
50. Вспомогательные услуги банков, их виды и содержание
51. Сопутствующие услуги в процессе кредитования клиентов
- Структура услуг, сопутствующих кредитному обслуживанию клиентов
- Открытие кредитной линии
- Кредитование с овердрафтом
- Организация синдиката банков-кредиторов
52. Сопутствующие услуги в процессе проведения валютных операций для клиентов
- Структура услуг, сопутствующих валютному обслуживанию клиентов
- Сопутствующие валютообменные услуги
- Хеджирование валютных сделок клиентов
53. Сопутствующие услуги в процессе проведения фондовых операций для клиентов
- Структура услуг, сопутствующих обслуживанию клиентов на рынке ценных бумаг
- Депозитарные услуги банка
- Кредитование ценными бумагами
54. Сопутствующие услуги в процессе расчетно-платежного и кассового обслуживания клиентов
- Структура услуг, сопутствующих расчетно-платежному и кассовому обслуживанию клиентов
- Аккредитивные операции (услуги) банка
- Поручительства в практике банков
До начала обучения
- Согласуйте объём программы, форму и сроки обучения.
- Уточните требования к поступающим, итоговой работе и документу об обучении.
- Получите договор с полной стоимостью курса и порядком предоставления доступа.